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现场直击 | 守业更比创业难,解码富豪家族财富管理的秘密

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【字体: 2018-04-27来源: 作者:佚名

今天,诺亚财富在北京举办了2018第二届家族传承高峰论坛,除了聚焦家族传承中财富的保值与增值,我们更关注家族荣誉以及社会责任的传递。


为此,我们邀请到了诺亚财富创始投资人、执行董事章嘉玉,世界船王第四代掌舵人新加坡万邦集团主席曹慰德,阿拉善SEE生态协会第五任会长任志强,褚橙庄园董事长马静芬,北京瑞银律师事务所主任王昊等嘉宾,与我们一起进行交流和探讨家族传承,为财富保驾护航的同时,感受价值观、精神传递带给家族传承隐形而伟大的力量。


改革开放四十年,催生了中国第一批以企业家为主的高净值人群,伴随这批创富一代集中步入退休年龄,中国“财富传承”的需求日渐凸显。另一方面,互联网等创新型行业的发展,促进了“新富人群”的涌现。

 

邵逸夫曾说过,“慈善家是企业家最高的境界”。作为财富传承事业的行业参与者和见证者,诺亚财富试图为高净值人群解码家族财富管理的秘密:“我到底是谁?”“财富对于我来说到底意味着什么?”“什么是真正的企业家精神?”



章嘉玉:解码家族财富保值与增值



现场直击 | 守业更比创业难,解码富豪家族财富管理的秘密

章嘉玉 诺亚财富创始投资人、执行董事;诺亚公益基金会常务理事

 

诺亚财富创始投资人、执行董事章嘉玉首先分享了自己的看法,她认为,中国已成为私人财富领域发展最快的国家之一,财富的管理和传承是眼下他们最为焦虑的问题之一。高净值人群普遍需求都是希望家族财富在未来有稳健的、长期的、可持续的增长。这样的需求,恰与诺亚家族办公室“与客户建立三代人的关系”的服务理念相契合。

  

章嘉玉说,财富传承的过程中,文化、制度的建立是家族永续传承的法宝。诺亚财富对守住家族财富的理解,绝不仅仅是守住账户上的数字,企业的股份和职务,更是守住家族的精神文化。诺亚的终极目标是让家族的每个人在传承过程中,不管是有形的还是无形的,都是幸福的。还有鼓励家族成员的每个人追求幸福的过程中他们要有长期的增长,透过人力、智力跟教育,或者是思想的思维传递来提升整体的幸福感。


55日,章嘉玉女士将前往美国参加巴菲特的股东大会。章嘉玉说,美国人其实有很多值得我们学习的地方,他们不一定让自己的孩子完全的接班,允许他们的孩子有自己的选项,比如盖茨的女儿、川普的女儿等等,财富只是他们的工具,是成就他们的基石。家财万贯的快乐是短暂的,拥有自己的价值与成就带来的快乐才是永久的。 



曹慰德:船王百年富过四代




曹慰德 世界船王第四代掌舵人新加坡万邦集团主席

 

作为一个富过四代的家族,一百年前,曹慰德的曾祖父曹华章,在上海凭一条小船起步,到第二代曹隐云已是上海的知名企业家,富甲一方。1949年之后,曹家离开大陆,在香港,曹文锦重拾祖业,成为家族的中兴之掌门人。20年过去,曹慰德将家族企业的规模扩张了十多倍,已达数百亿元。

 

世界船王第四代掌舵人曹慰德说,富过三代之后,他的关注点不再是财富,而是意义和文化的传承。“打破‘富不过三代’之魔咒后,就知道传承并不是传承企业,也不是传承家族,而是传承人类文化精华。


曹慰德认为,家族的持续是一个追求进化的过程,包括传承世界观的进化、文化的进化、组织的进化、人才的进化。家族企业必须思考这些问题。



任志强:财富=责任,企业家精神传承,用公益行动影响他人




任志强 阿拉善SEE生态协会第五任会长  


任志强对于企业家精神更有自己的一份独特见解,“做慈善事业,是一个企业家应尽的本分。我们除了要让穷人拥有创造财富的能力以外,还要让社会创造财富。所以,企业家的责任就是通过社会公益解决这个问题。企业家要从简单的捐款做善事,变成对公益进行投资的行为,将资金与思想共同投入,才能对社会产生双重效果。”

 

做慈善做公益是一种“精神上的财富”。作为阿拉善SEE生态协会的第五任会长,任志强始终在坚持推动绿色环保事业,种梭梭树、种任小米,忙得不亦热乎。他说,“拥有财富不等于富人,你把财富用到了帮助穷人,帮助社会、帮助整个国家的合理的投入之中才是。今年我们估计要超过一千名企业家到阿拉善去进行荒漠化治理,同时用企业家精神帮助农民改善他的农业生产结构,把企业家公益和公益环保结合起来,凝聚企业家精神,留住碧水蓝天。”



马静芬:事业要传下去,精神也要传下去




马静芬 褚橙庄园董事长、云南褚马昱辉农业发展有限公司董事长

 

曾经的她,多以“褚时健夫人”的身份出现,古稀之年支持丈夫二次创业成功;现在的她,是最年长的女创业者,是中国商界女性领袖中年龄最大的一位,名下有11家企业,比丈夫还多6家。她就是褚橙庄园董事长、云南褚马昱辉农业发展有限公司董事长,褚时健夫人马静芬女士。


创业、情感、担当、亲子,这些年轻人熟悉的关键词,她都一一实现了,而年轻人没有的,生死、起落、磨难,她也都从容面对了。现场,马静芬分享了她的人生体悟,“老话说十年磨一剑,我六十多年才磨出一剑。这六十多年的磨练我都闯过来了,拼过来了,战胜了它,这是我内心的体验。为什么说这句话?我希望大家,特别是年轻人在苦难的时候,困难的时候不要害怕,一定要想办法战胜它,战胜它了,你就胜利了,你要后退了,你就失败了,他就更欺负你了,更磨练你了,所以一定要战胜磨难,这把剑才磨得快。事业要传下去,精神也要传下去。光产品传承下去不行,更重要的是做事的精神、方法、态度、要求传承下去。”



王昊:以实例法律角度看财富传承




王昊 财富管理国际化第一人、北京瑞银律师事务所主任

 

对于高净值人群普遍面临的家族财富管理难题,王昊律师从法律角度为现场来宾指出了四点高净值家庭可能面对的巨大挑战:


  • 在多国置有房产,经营跨境生意;

  • 有明确的投资偏好,要求高度自主性;

  • 家族成员分布全球多国,涉及复杂税务继承等法律问题;

  • 处理资产问题如同挑战一幅未知的拼图。

 

“长期来看,巨额的家族资产完全由家族成员来管理,是一个不现实的愿望。家族的事情是很复杂的,做家族财富传承是需要理性的,选择专业人士来管理家族财富是中国超高净值家族财富管理和传承的必然选择。”

 

此外,在诺亚活动现场,王昊女士还通过大量生动的实际案例,分享了在传承中我们如何应用法律和金融工具,为财富保值与增值提供安全保障。

 

诺亚家族办公室未来新的战略布局

 

经过三年的发展时间,诺亚已摸索出如何服务中国本地超高净值人群的家族办公室模型,战略方向将继续围绕着中国超高净值家族的综合金融服务需求,开始在两个方向上有更大的深耕和发展:一是做中国财富家族的全球资产配置专家,二是成为全球华人在中国投资的合作伙伴。

 

制定这样的战略布局,背后依托的是诺亚财富过去十余年的行业积累,诺亚作为以另类投资与股权投资为主的财富机构,从2003年在中国起步,就专注于全市场筛选产品,为客户提供整体方案,同时在陪伴客户财富保值增值的过程中,与客户建立了深度信任关系,而集团的全资源支持,让诺亚的家族办公室可以为客户提供多元化的服务。

 

截至2017年第四季度,诺亚拥有超过4900亿人民币的资产管理规模,诺亚是最早在海外布局的独立财富管理机构,在海外资产配置方面,集团海外资产管理规模达到217亿元人民币。诺亚财富集团旗下歌斐资产是国内领先的资产管理公司,管理规模已经达到1483亿。

 

值得一提的是,诺亚是第一家拥有所有有关牌照的独立财富管理公司,自2010年上市后,从2011年就开始全球布局,服务中国客户在海外的资产配置需求,2012年就获得了香港证监会1号、4号、9号资产管理公司和财富管理公司的牌照,诺亚也是中资独立财富管理机构最早在香港和泽西岛设立家族信托公司并持有牌照的机构,并在香港本地拥有超过100位专职人员。

 

此外,诺亚家族还拥有专业的移民服务团队,可以有效地帮助客户解决全球资产配置、税务规划、公司海外业务拓展等综合性问题。这较之本身不生产和管理产品、更多以投资咨询顾问形式存在的家族办公室,诺亚家族办公室在服务效果上有着明显的优势。


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