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诺亚控股任命加拿大分公司CEO,国际化布局再上台阶

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【字体: 2017-08-10来源:诺亚财富 作者:贾雅楠 访问量:506

近日,诺亚控股正式任命张璨(Ivy Zhang)担任加拿大分公司CEO。作为诺亚在加拿大市场的开拓者,张璨带着对财富管理事业的热爱,描述了加拿大分公司的未来愿景和她的期待。

诺亚控股任命加拿大分公司CEO,国际化布局再上台阶

张璨

曾就职于加拿大金融集团Power Financial旗下针对个人客户的Investors Group(显达金融),从事高净值客户的财富管理和传承工作。此前曾在若干跨国公司担任总经理、战略规划总监、咨询顾问等职,在企业并购整合、战略、营销销售等方面经验丰富。对中国和加拿大财富管理市场都有深入了解。


 

我愿意和诺亚一起,在未来的几十年里,见证和参与中国金融和财富管理行业的成长,帮助诺亚客户实现富而有爱的人生梦想。

——张璨


第一次听到“诺亚财富”的名字,张璨是通过自己的客户,这位客户也是诺亚的客户。“诺亚的产品很有特色,对客户也很真诚,在中国的口碑很好。”客户的这些评价,让她对这家国内领先的财富管理机构留下了好感,也充满了好奇。

 

机缘巧合的是,诺亚加拿大分公司筹备时,也找到了她。于是一切都顺理成章,今年7月,诺亚控股任命张璨为加拿大分公司CEO。

 

张璨说:“诺亚是一家有自己独特价值观和文化基因的公司,对财富管理行业有长远的坚持和独特的理解,这都是吸引我最终选择加入诺亚的原因。”


为什么是加拿大?


设立加拿大分公司,是诺亚国际化布局中的重要一步。此前,诺亚已在美国、欧洲等地开设分公司。

 

诺亚加拿大分公司之前做了一个简单的市场问卷调研,参与调研人员包括国内外诺亚会员和非会员高净值人士,尤其是诺亚高净值黑卡客户。

 

结果显示,87.5%的被调研者想要了解加拿大的投资市场,79.17%的被调研者想要了解加拿大税收政策相关信息,超过90%的被调研者希望和诺亚加拿大团队保持联系,且留下了确定的联系方式。

 

 “诺亚控股致力于成为服务全球华人的综合金融服务平台,诺亚加拿大分公司的成立,是实现这一战略的重要步骤。我们希望诺亚加拿大能够服务在加拿大市场的华人,成为他们未来二十年投资的首选平台,通过整合诺亚全球的资源,更好地支持客户的全球资产配置需求。”张璨说。

 

诺亚加拿大分公司的定位非常明确,就是服务海外华人高净值客户,而张璨之前的主要工作,就是在服务这个群体。

 

这个群体可以分为两类:一是1970年代后移民加拿大的中国人,包括来自中国大陆、香港和台湾的移民,他们已在加拿大落地生根。


这类客户更关注亚洲市场的发展和投资机会,也能更好地评估亚洲尤其是中国的市场风险;

 

另一类是2000年后的从中国大陆到加拿大的投资移民,他们和国内仍然有非常紧密的联系,并且在全球两个以上的国家拥有资产。


这类客户除了关注北美市场的投资机会,还有强烈的在全球范围内配置资产的需求,希望对本地的商业规则、法律法规、税务等有更多的了解。

 

此外,海外华人的二代基本已经大学毕业就业或创业了,在未来的5到10年,财富传承方面的需求也会越来越大。张璨说,诺亚加拿大分公司也希望延续这种信任关系,帮助客户在子女教育、财富传承方面进行合理的规划。


进军加拿大,诺亚的优势在哪里?


张璨曾就职的显达金融成立于1926年,这是一家管理制度非常完善的金融公司。显达金融的工作,让她坚定了从事财富管理行业的信念,也让她更清楚地认识到,中国人的财富管理最终应该由中国公司来主导。


“我们与这个行业共生共长,最理解华人客户的需求。”张璨说。

  

当然,相对中国,加拿大的整个财富管理市场更为成熟,服务高净值人群的渠道,主要是商业银行为代表的综合性金融机构,为客户提供银行、个人银行、全业务证券投资等综合性的金融服务。 

 

但是诺亚也有自己的优势——在加拿大,个人高净值客户的资产配置中,另类投资的比重相对较小,同时,针对亚洲新兴市场的投资产品也比较少。而这些正是诺亚最擅长的领域。

 

“诺亚对中国和亚洲市场的了解,对另类投资和未来投资机会的全面布局,灵活整合内部资源的能力,快速响应的机制等,都会让其在和加拿大本地财富管理公司的竞争中,形成独特的差异化优势。”张璨说。

 

对于未来,张璨很有信心:“只要我们能深刻理解财富管理行业的特点,在风险的控制和规模发展中找到平衡,始终保持对市场的洞察力,始终以客户为先,坚持我们的价值观和信念,我们就一定能成功。”


财富管理要理解人,理解人与财富的关系


张璨非常热爱财富管理这个行业,在显达金融,她有个同事,已经在公司工作了44年,服务了客户的三代。这是她所向往的:“能够服务客户三代,与客户建立长久的信任关系,是一件特别美好的事。”

 

而服务三代客户的美好愿景,恰恰也是诺亚的期许之一。如何才能获得客户如此的信任?张璨说,这需要三方面的特质:

 

首先,要对行业和市场有洞察力,了解在不同社会发展阶段,财富增长的关键点在哪里。因为财富管理的核心还是要实现财富的保值增值,而资产增值如逆水行舟,不进则退,在今天的中国,它也是一个和时代机遇共生的过程。

 

其次,具备专业、系统化的知识结构。因为财富管理提供的不是单个产品,而是解决方案。以客户的全球资产配置为例,这涉及到对不同国家和地区的投资、税务、法律等各方面的了解,对财富顾问的知识结构都提出了更高的要求。

 

第三,可能也是最重要的,是对人的理解。财富管理,或者说一段持续三代的关系,核心是信任。这种信任是建立在对财富顾问的人品、性格、专业素养、工作习惯等诸多方面的考量。归根到底,财富管理是一个与人打交道的工作,财富顾问要理解人,理解人与财富的关系。

 

不仅仅是财富管理,生长在中国,一直在外企工作,2010年后从中国大陆移民加拿大的张璨,在跨文化交流方面经验丰富,也一直希望能够担当中加两国在商业和文化沟通的桥梁。

 

她热心公益,尤其是教育事业。移民加拿大后,她加入到加拿大宋庆龄儿童基金会,目前担任基金会的董事和副总裁。基金会在中加两地都资助了不少教育相关的项目。

 

在张璨生活的温哥华西区,华人的比例非常高。张璨担任了社区的captain, 参与筹办很多社区活动,包括申请Canada150资金为社区建设流动图书馆、社区聚会、夏日烧烤、冬日图书会等,帮助当地华人更好融入加拿大本地生活。

诺亚控股任命加拿大分公司CEO,国际化布局再上台阶

图为张璨参加温哥华西区的社区派对,张璨(左)作为社区的co-captain 和社区的Captain (右)一起筹办了很多活动。

 

“很多客户都希望能够了解加拿大本地的商业环境,参与社区活动和公益事业,恰好我可以在这方面提供一些渠道和帮助。”张璨说。


诺亚财富加拿大分公司的成立,标志着诺亚国际化布局再上一个台阶。截至2017年二季度,诺亚财富海外资产管理规模折算人民币约182亿元,同比增长23.1%,全球化发展和服务领先。诺亚财富在为国内高净值客户提供全球资产配置服务的同时,也致力于为全球华人提供综合金融服务。


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